Cómo Evitar Estafas Cuando Comercia P2P

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Como ya sabrá o estará familiarizado, LocalCoinSwap le proporciona a usted, un lugar seguro para comprar y vender Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas más. Tanto el comprador como el vendedor están protegidos a través de nuestro sistema de depósito en garantía (Escrow), que le garantiza en todo momento que el cripto que usted está comprando realmente existe, está protegido de forma segura durante todo el proceso y sólo le será entregado una vez que el vendedor confirme que ha recibido el pago.

Al igual que en cualquier mercado P2P, red social o canal de comunicación, desafortunadamente siempre habrá un pequeño grupo de actores que tratarán de estafar a otros usuarios. Por lo que en esta entrada, le explicaremos cómo si sigue el flujo comercial correcto y algunas prácticas o consideraciones comerciales bastante simples pero efectivas, usted no tendría por qué ser víctima de estos intentos de estafas.


Siga los pasos comerciales correctamente

Lo primero y más importante para realizar cualquier operación sin contratiempos, es seguir adecuadamente los pasos comerciales. En nuestro portal web, al momento de abrir una operación, existe un sistema automatizado que le guiará claramente tanto al comprador como al vendedor a través de cada paso de la operación en el orden correcto.

Estos son los siguientes:

  1. Comercio solicitado: Todo comienza cuando un usuario le solicite intercambiar (ya sea comprar o vender), cripto con un proveedor.
  2. Comercio aceptado: Ocurre cuando la contraparte acepta llevar a cabo la operación.
  3. Depósito de garantía financiado (Escrow): El comprador o vendedor manda el cripto que se va a comerciar a un sistema que lo custodia hasta que finalice correctamente la operación.
  4. Pago realizado: Sucede cuando el comprador realiza el pago al vendedor.
  5. Depósito de garantía liberado: Una vez que el vendedor confirma a la plataforma que ha recibido el pago, el cripto custodiado se libera automáticamente al comprador.

Si todo esto le ha quedado muy claro, entenderá entonces por qué decimos que ignorar estas instrucciones y completar cualquier operación en un orden diferente es algo muy arriesgado.

Nunca realice el pago hasta que el cripto esté en el depósito de garantía

Al comerciar con cripto, cualquier estafador puede intentar convencerlo de que usted efectúe el pago antes de que éste deposite el cripto en nuestro sistema de garantía, por lo que usted como usuario, tiene que ser extremadamente consciente de que, si realiza un pago ANTES de que el cripto esté custodiado dentro del sistema Escrow, sería redundante advertirle que las probabilidades de estafa son muy altas.

Con esto queremos pedirle que tenga en consideración que, el sistema de depósito de garantía de LocalCoinSwap, es una característica clave que lo mantiene seguro al momento de comerciar en nuestra plataforma P2P. Por tanto, usted siempre podrá corroborar que, en la página que se crea cuando se abre una operación, el cripto que usted va a comprar ya ha sido depositado. Y sólo se le pedirá claramente que realice el pago una vez que esta custodia que otorga el Escrow haya sido financiada.

Nunca libere el depósito de garantía hasta que se haya cerciorado que recibió el pago

Si, por el contrario usted lo que quiere es vender cripto en LocalCoinSwap, también es esencial que como vendedor se asegure de que realmente ha recibido el pago por parte del comprador antes de indicar al sistema Escrow que libere el cripto depositado en garantía.

SIEMPRE verifique los balances en sus cuentas directamente en lugar de confiar en una simple captura de pantalla proporcionada por el comprador o en algún correo electrónico de confirmación por parte de su proveedor de pagos.

Sea especialmente consciente que un comprador malintencionado podría usar Photoshop para crear una captura de pantalla falsa o podría enviarle un correo electrónico falsificado para que usted sienta la confianza de liberar el Escrow.

¡Esté alerta!

Mantenga todas las comunicaciones dentro del chat comercial: Especialmente los detalles de pago

Nunca realice el pago a un vendedor a menos que éste le haya proporcionado suficientes detalles de pago en el chat comercial dentro de nuestro sitio web. Si usted realiza el pago mediante información proporcionada en WhatsApp o Telegram, el vendedor podría recibir el pago y luego proporcionar datos diferentes en el chat para fingir que usted no siguió sus instrucciones y excusarse con decir que el error fue suyo al enviar el dinero a otra cuenta.

Recuerde que en los casos en los que se abre una disputa comercial, el personal de LocalCoinSwap ÚNICAMENTE tiene acceso al chat comercial de esa operación en disputa. Por lo tanto, sólo podemos guiarnos por la información allí proporcionada.

Comprenda el riesgo existente en algunos métodos de pago

Algunos métodos de pago, según su naturaleza, conllevan un riesgo para los vendedores debido a la posibilidad de un contracargo (es decir, que un pago sea revertido por parte del comprador). Y, como el mundo de las criptomondas una de las reglas es que una transacción NO es reversible, si un vendedor manda su cripto y luego el comprador revierte el pago, el vendedor no sólo perderá las criptomonedas que mandó (sean BTC, ETH, etc.), sino también el pago. Por eso no exageramos al decirle que sólo los vendedores más experimentados deben saber con qué se involucran. Por ello, acá le dejamos una breve lista de algunos métodos de pago que son bastante comunes pero que tienen un alto riesgo asociado al contracargo:

  • Paypal.
  • Venmo.
  • Tarjetas de crédito.
  • Tarjetas de regalo no compradas en efectivo.

Por parte del comprador, existe un riesgo mínimo al usar estos métodos de pago; sin embargo, la historia es totalmente diferente para el vendedor, pues éste, generalmente deberá exigir unas comisiones altísimas para cubrir los riesgos de una operación reversible.

Para estos casos, los vendedores experimentados que mencionamos antes, solicitarán alguna forma de verificación de identidad cuando un comprador quiera utilizar estos métodos de pago riesgosos, todo ello con la finalidad, nuevamente, de reducir riesgos al máximo.

Fíjese en la reputación de un vendedor

Aunque todos los días aparecen nuevos proveedores confiables en la red, generalmente es un proceso más seguro y fluido comerciar con alguien que tenga un historial comercial sólido y verificable. En LocalCoinSwap usted siempre puede hacer clic en el nombre de un usuario para ver información sobre cuántas operaciones exitosas ha tenido en nuestro sitio, si han importado su reputación desde otras plataformas P2P, o ver comentarios de otros usuarios que hayan comerciado con ellos.

Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea

Si algún día, navegando por nuestro sitio, ve a alguien que por ejemplo esté vendiendo BTC al 10% por debajo del precio de mercado, generalmente puede significar que hay algo sospechoso detrás. Es cierto que algunas regiones en el mundo tienen precios de BTC ligeramente más bajos por varias razones geográficas, pero también para esos casos es importante usar algo de sentido común.

Comparar esas ofertas sospechosas con otras similares utilizando los filtros de búsqueda, es una buena manera para empezar a identificar potenciales estafadores. Una oferta comercial a un precio bajo no necesariamente significa un riesgo como tal, por lo que un estafador generalmente lo que hará será atraer a usuarios menos experimentados con el fin de utilizar un precio bajo como señuelo para luego intentar estafarlos con alguno de los trucos explicados en este post.

Guíese por los detalles especificados en cada comercio

Siempre esté muy atento a detalles como estos: Si una operación de entrada le especifica que debe utilizar un método de pago y luego el vendedor le sugiere usar uno distinto, cancele la operación y no siga adelante.

Lo mismo vale para el precio. Si la operación especifica una cantidad de dinero para enviar y el vendedor luego le solicita más, también cancele la operación o abra una disputa y reporte al usuario con el equipo técnico de LocalCoinSwap.

LocalCoinSwap siempre está aquí para ayudar

Por último, el personal de resolución de disputas de LocalCoinSwap es experto en detectar fraudes y resolver este tipo de problemas tratando de ofrecer una solución que sea lo más justa y eficiente. Por lo tanto, volvemos a recalcar que si sigue los pasos anteriores en el orden correcto, no tendría por qué tener ningún problema.

De todos modos, si aún así alguna vez tiene algún inconveniente durante una operación o capta algo sospechoso, debe crear y subir un ticket de soporte de inmediato para informar a nuestro personal. ¡Siempre estamos dispuestos para ayudar y garantizar que LocalCoinSwap sea un espacio seguro donde todos puedan tener un acceso justo y equitativo al maravilloso mundo de las criptomonedas!


Siempre están surgiendo nuevos métodos y tipos de estafas en línea de los que hay que estar actualizados, pero esperamos esta guía le haya sido útil. ¿Ya revisó nuestros tips de seguridad para comprar y vender criptomonedas?



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